The account in SWISS Bank opens without disclosing your name.
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अभी हाल ही में जब खबर आयी कि स्विस बैंकों में भारतीयों का पैसा वर्ष 2017 में 50 फीसदी बढ़कर 7 हजार करोड़ रुपए हो गया तो पूरे भारत में कालेधन को लेकर हाहाकार मच गया। बैंक्स और टैक्स हेवन कहे जाने वाले स्विटजरलैंड में करीब 400 बैंक हैं, जो स्विस बैंक के रूप में जाने जाते हैं। इस देश की पूरी इकॉनमी ही बैंकिंग और टूरिज्म पर टिकी है। इसमें से दुनिया भर में यूनाइटेड बैंक ऑफ स्विटजरलैंड (UBS) और क्रेडिट सुईस समूह सबसे लोकप्रिय बैंक हैं। इन बैंकों के पास स्विटजरलैंड के कुल बैंकों की 50 फीसदी से ज्यादा बैलेंसशीट है।
सभी के मन में एक ख्याल जरूर अत है कि सभी अमीर स्विस बैंक में ही खाता क्यों खोलते हैं? क्या केवल अमीर लोग ही स्विस बैंक में खाता खोल सकते है? स्विस बैंक में खाता कैसे खुलवाया जा सकता है?इत्यादि इत्यादि … मगर आपको जानकर ताज़्ज़ुब होगा कि स्विस बैंक में कोई भी अपना खाता खोल सकता है, आइए जानते हैं कैसे और उसका क्या है सीक्रेट-
स्विटजरलैंड में स्थित किसी भी बैंक में खाता खोलने के लिए आप ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं। इसके लिए बैंक आपके पहचान संबंधी दस्तावेजों को कॉरेस्पोंडेंस के जरिए मंगाता है। इसे आप ई-मेल के जरिए भी भेज सकते हैं। केवल बिना नाम वाला खाता खोलने के लिए ही आपको स्विटजरलैंड जाना जरूरी होता है। काला धन रखने वाले जो अकाउंट खुलवाते हैं, उसे नंबर अकाउंट कहा जाता है। स्विस बैंक में अकाउंट 1 लाख USD से खुलता है। इसमें ट्रांसजैक्शन के वक्त कस्टमर के नाम के बजाय सिर्फ उसे दी गई नंबर आईडी का इस्तेमाल होता है। इसके लिए स्विट्जरलैंड के बैंक में फिजिकल तौर पर जाना जरूरी हो जाता है. 20,000 रुपए हर साल इस अकाउंट की मेंटनेंस के लिए जाते हैं।
तीन तरह के होते हैं बैंक अकाउंट-
आपके पहचान संबंधी दस्तावेजों का किसी सरकारी एजेंसी से प्रमाणित होना जरूरी है, जिसके आधार पर स्विटजरलैंड के बैंक में आप पर्सनल अकाउंट, सेविंग्स अकाउंट और इन्वेस्टमेंट अकाउंट सहित दूसरे खाते खुलवा सकते हैं। बैंक रिकॉर्ड के लिए कई तरह के डॉक्युमेंट्स मांगते हैं। इनमें पासपोर्ट की ऑथेन्टिक कॉपी, कंपनी के डॉक्युमेंट, प्रफेशनल लाइसेंस जरूरी होता है।
स्विट्जरलैंड में करीब 400 बैंक हैं। ये सभी बैंक गोपनीयता कानून की धारा 47 के तहत बैंक अकाउंट खुलवाने वाले की गोपनीयता रखते हैं। ग्राहकों की दिलचस्पी स्विस बैंक अपनी गोपनीयता की वजह से नंबर के आधार पर भी खाता खोलने के लिए ज्यादा है। सारा लेन-देन नंबर के आधार पर होगा, लेकिन इस तरह का खाता खोलने की प्रक्रिया काफी सख्त है। खाता खोलने वाले को खुद बैंक में जाकर अपनी पूरी जानकारी देनी पड़ती है। इसके अलावा यह खाता न्यूनतम 1 लाख USD की पूंजी से खोला जा सकता है। खाता धारक के नाम की जानकारी केवल बैंक के कुछ चुनिंदा वरिष्ठ अधिकारियों के पास होती है।
कोई भी बालिग व्यक्ति खुलवा सकता खाता-
कोई भी व्यक्ति जिसकी उम्र 18 साल से ज्यादा है, भारतीय भी अन्य देशों के व्यक्तियों की तरह स्विस बैंक में अपना खाता खुलवा सकता है। बैंक खाता खोलते वक्त खास तौर से पूंजी के स्रोत आदि पर कड़ी पड़ताल करता है, जिसमें राजनीतिक शख्सियत आदि का खाता खोलते वक्त खास पड़ताल की जाती है।
हालाँकि रिजर्व बैंक के नियमों के मुताबिक, जिस भारतीय का विदेशी बैंक में खाता है, वह उसमें साल में 1.25 लाख USD तक जमा कर सकता है। इसके अलावा कंपनियों के खातों पर FEMA कानून लागू होता है। खाते में लेन-देने को लेकर प्रवासी भारतीयों (NRI) को छूट मिलती है।
